新しい、そして非常にボラティリティの高い資産クラスである暗号通貨への投資に関しては、ほとんどのファイナンシャル・アドバイザーが少なくとも1つの知恵を持っています。失う可能性がある以上の金額を投資してはいけない」というものです。
しかし、この経験則は役に立つものではありますが、かなり一般的なものです。そのため、アドバイザーは、顧客の資金をビットコインやその他のデジタルトークンに預けるべきかどうかを判断するための、より微妙な方法を探そうとしていますが、一部の人々にとっては巨額の富となっています。
カリフォルニア州トーランスにあるFIT Advisors社の創設者であり、公認ファイナンシャルプランナー、CPAであるAnjali Jariwala氏は、「顧客が自分の家をきちんと持つまでは、暗号通貨への投資は勧めない」と述べています。
それは、緊急用の貯蓄口座を持ち、退職後の生活のために十分な額を蓄えており、子供を大学に進学させたり、家を購入したりするなど、その他の目標に向けて順調に進んでいることを意味しているという。
これらの項目をすべて満たしていれば、暗号通貨への投資も選択肢の一つになるかもしれないとJariwalaは言います。
しかし、どのくらいの資金を彼らの方向に向けるべきでしょうか？
ジャリワラは、ある銘柄にどれだけの資金を投入すべきかという標準的なルールを参考にして、数字を決めているという。ある銘柄にどれだけの資金を投入すべきかという標準的なルールを参考にしているという。他のアドバイザーは、その割合を2％に設定しているそうですが、「アドバイザーの視点では、5％が最高だと聞いています」とのこと。
